????萬女士，33歲，會計，工作地四川自貢，健康，大專學歷，計劃55歲退休。
????愛人32歲，大專學歷，健康。兒子6歲，健康，小學一年級。現有現金資產2萬，金融投資產品3萬，房屋2套，一套市值12萬，自住，一套市值12萬，投資，無貸款。萬女士年收入2萬，愛人2.5萬，家庭年支出在2.4萬。萬女士有平安萬能險，年繳費4000元，已繳2年，兒子平安萬能險年繳費5500元，已繳四年，愛人平安萬能險每年6000元，繳費2年。
????理財目標：現在主要是打算換一套三室一廳的住房，在我們這里房價約為2800/平方。子女教育金的準備主要是從個人保險中考慮，無老人贍養。
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