今年以來，工行梧州龍圩支行積極落實防范電信詐騙保護客戶資金安全工作要求，創(chuàng)新反詐舉措，加強與公安機關緊密合作，全力筑牢反詐安全防線，切實守護好人民群眾的“錢袋子”。
銀警合作，織密反詐“安全線”。該行與當?shù)毓卜丛p機關建立常態(tài)化協(xié)作機制，在客戶準入、賬戶排查、客戶取現(xiàn)、資金查控等環(huán)節(jié)深度合作。網(wǎng)點員工在遇到可疑開戶、大額取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬時，及時與當?shù)毓卜丛p中心溝通聯(lián)系，協(xié)助開展客戶身份核查，織密反詐安全防線，確保客戶資金安全，有效防范電信網(wǎng)絡詐騙。
強化日常培訓，提升全員反詐意識。該行高度重視網(wǎng)點員工反詐能力培訓，確保員工能夠識別常見的詐騙手段，如虛假投資、網(wǎng)絡刷單、冒充公檢法等。利用晨會時間，組織員工學習公安機關通報和上級行下發(fā)的典型反詐案例，對詐騙手段、形式以及特點進行強調(diào)，提升員工的反詐識別能力，能夠在第一時間發(fā)現(xiàn)并阻止可疑交易。
嚴審細查，把好賬戶“開立關”。在客戶需要開立賬戶時，網(wǎng)點員工嚴格落實賬戶涉詐風險防控要求，主動詢問客戶開卡用途、了解客戶基本情況，對證件真實性、資料完整性進行嚴格審核和把關。對于異常開戶行為，如多人集中開卡、非本地客戶頻繁開戶等情況，進一步核實身份信息，必要時聯(lián)系當?shù)嘏沙鏊鶇f(xié)助調(diào)查。客戶進行大額現(xiàn)金取現(xiàn)時，嚴格執(zhí)行“九必報，六必問”工作要求，了解客戶資金來源與用途，確保客戶資金安全。同時，主動向客戶普及常見的詐騙手段，提高客戶的防騙意識，守護群眾的資金安全。（黃燕茸）
